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高德娱乐:聚焦半年报丨光大银行:积极服务实

发布时间:2020-08-30 09:06   来源:未知    作者:高德娱乐

8月28日晚间,光大银行发布了2020年半年度报告。

报告显示,2020年上半年,面对新冠疫情带来的一系列困难和挑战,光大银行保持定力、积极应对、巩固优势、补强短板,践行新发展理念,聚焦一流财富管理银行建设,积极服务实体经济,加快零售转型和轻型化转型,强化科技赋能,推动高质量发展,抓住了“变中之机”,实现了“稳中有进”,逐步形成自身经营特色,综合竞争力不断增强。

聚焦“增量、降本、便利”,积极让利实体经济

上半年,光大银行坚决贯彻党中央、国务院决策部署,全面落实监管要求,坚决做好“六稳”工作,落实“六保”任务,聚焦“增量、降本、便利”,积极让利实体经济:一是支持制造业发展有作为。截至6月末,光大银行制造业贷款余额达到2444亿元,比年初增长11.32%,今年累计投放超1200亿元,新投放贷款加权利率比上年压降57BP。制造业中长期贷款余额693亿元,比年初增长23.58%,今年累计投放超250亿元,新投放贷款加权利率比上年压降91BP。二是普惠金融发展有成效。光大银行对小微、三农等普惠金融客户免收承诺费、资金管理费、敞口风险管理费等多项费用,减免小微企业服务收费1000余万元。截至6月末,光大银行普惠贷款余额1788.3亿元,比年初增长15.08%,高于各项贷款增速7.47个百分点,新投放贷款加权平均利率压降到5%以内,比上年下降87BP,完成普惠金融“两增两控”监管目标。三是支持民营企业有实绩。截至6月末,光大银行民营企业授信余额达1.14万亿元,比年初增加1628亿元,高于全行对公授信增速0.63个百分点;民营企业人民币贷款加权利率比上年压降26BP。四是助力脱贫攻坚有突破。截至6月末,光大银行精准扶贫贷款余额达到224.97亿元,比上年末增长14.37%,信贷计划完成率353%。普惠型涉农贷款余额150.83亿元,增长37.92%,高于各项贷款增速29.68个百分点,新投放贷款加权平均利率比上年压降46BP。电商扶贫平台“光大购精彩”助力决战决胜脱贫攻坚,累计帮助12个省46个国家级贫困县开拓扶贫新路径,累计销售扶贫商品61.33万件,销售额5213万元;疫情期间,积极助力解决湖北农产品滞销问题,截至6月末,“光大购精彩”共销售湖北农产品7.19万件,销售额563.42万元。

促进零售业务规模增长和中收提升,推动全行零售和轻型化转型

光大银行建立了以零售为核心的财富管理指标体系,在人力资源、信贷资源、财务资源等方面加大财富管理转型支持力度。截至6月末,光大银行零售存款8430亿元,较上年末增长1359亿元,增长19.2%;零售核心存款5705亿元,增长1176亿元,增长26.0%。在零售存款快速增长的同时,零售AUM也实现持续较快增长,增长10.5%。

零售中间业务方面,资产管理业务表现突出,作为国内率先成立资产管理子公司的股份制商业银行,光大资产管理的经营效益开始强势增长,2020年上半年资产管理中收同比增长450%;此外,零售代理中收持续较快增长,同比增长25.2%;云缴费中收贡献快速提升,同比增长48%。

就整体中收看,除资产管理和代理增长较好外,交易银行、银行承兑、托管收入也增长较快,同比增长34.6%、24.0%、11.0%,共同拉动整体中收增长。2020年上半年,光大银行实现手续费净收入141.3亿元,同比增长10.9%,持续推动全行轻型化转型。

在零售效益提升和中收较快增长的推动下,光大银行实现营业收入721.1亿元,同比增长9.0%,在过去两年快速增长的较高基数上,继续保持增长;实现净利润184.2亿元。

夯实客户基础,强化科技赋能,数字化金融科技水平和获客能力不断提升

上半年,光大银行客户和用户规模不断壮大,对公客户72.35万户,较上年末增长4.48万户,增长6.6%;零售客户11433万户,较上年末增长1346万户,增长13.3%;手机银行、阳光惠生活、云缴费三大APP月活2338万户,同比增长832万户,增长55%;云缴费接入项目8654项,较上年末增长1451项,增长20%;云缴费累计用户5.57亿户,本年服务活跃用户2.85亿户,同比增长20%。

客户基础不断夯实的同时,光大银行全面深化“123+N”数字银行发展体系,赋能银行数字化转型和业务创新发展,同时开拓性建立金融科技创新基金机制,不断提升数字化经营能力;光大手机银行发布全新“财富+”7.0版,打造“财富管理银行核心经营平台”;依托区块链技术,推出新型产业链金融服务工具“光信通”,为破解中小企业融资难题提供了高效数字化方案;加大“非接触式”金融服务的创新力度,快速上线移动客服服务,累计服务客户近80万;无接触线上智能融资产品“随心贷”累计服务互联网客户2600万人,有效促进消费扩容提质,助力民生保障。

加强风险管理,夯实资产质量,风险指标保持稳定

光大银行执行审慎的风险政策,保持合理的拨备计提力度,拨备支出同比增长31.2%;同时持续完善风险管理体系,加强统一授信管理,优化授信政策架构,加强预警能力建设,推进智能大数据风控体系建设,巩固风险管理基础。6月末,光大银行不良贷款率1.55%,较上年末下降0.01个百分点,资产质量总体可控;拨备覆盖率186.77%,较上年末上升5.15个百分点,风险抵御能力持续增强;存贷比79.6%,较上年末改善(下降)10.3个百分点,存贷款匹配关系向好。

当前,在国内疫情防控和复工复产取得阶段性成果,经济保持增长韧性的大背景下,光大银行将继续聚焦“打造一流财富管理银行”战略愿景,坚持“稳中求进、变中求机、进中求新”的工作思路,践行金融国家队责任,积极服务实体经济,助力决战脱贫攻坚,为实现人民对美好生活的向往而努力奋斗。

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